Últimamente se está llevando a cabo en Mercado Libre una modalidad de estafa hacia los Vendedores, haciendo uso de Transferencias Bancarias (particularmente me pasó con Banesco). El modus operandi es el siguiente: 1. Un comprador totalmente nuevo en la comunidad te hace una oferta sobre un artículo. 2. El comprador te contacta, posiblemente pregunta si tienes más artículos que vender. 3. Al llegar a una negociación, el comprador te comunica que te estará haciendo una transferencia bancaria, y luego recogerá los artículos. (1era actitud extraña. Siendo un miembro nuevo de la comunidad, es muy difícil que confíe de esta manera). 4. El comprador seguramente se pone en contacto contigo varias veces para confirmar la compra, y que te sientas seguro de la venta. En todo momento, el comprador es súper amable. Igualmente, el comprador estará súper apurado en todas las llamadas, y te dirá que anda corriendo haciendo diligencias. 5. En alguna llamada, el comprador ya te dirá donde se realizará el intercambio. Posiblemente un lugar muy concurrido. Te pedirá que estés ahí apenas te llame, ya que anda apurado. Te llamará insistentemente con este punto. 6. Finalmente, el comprador te llama, indicándote que tienes los fondos en cuenta. Cuando verificas, el monto está DISPONIBLE, por lo que ya como vendedor asumes que la venta está realizada. 7. Inmediatamente, y tanto es el apuro del comprador, que entregas los artículos casi inmediatamente. El comprador ni siquiera revisa los artículos y se va (2da actitud extraña). 8. Luego de un tiempo, cuando vuelves a chequear los fondos en tu cuenta, los mismos aparecen BLOQUEADOS. Cuando llamas a la persona, obviamente más nunca aparece. Al llamar al Banco, te dicen que la transacción fue catalogada como FRAUDULENTA por el dueño de la cuenta, quién no es el mismo que la supuesta persona con quien hiciste negocios. ES MUY IMPORTANTE QUE TENGAS EN CONSIDERACIÓN QUE EL BANCO NO SE HACE RESPONSABLE DE ESTO. Al final de cuenta, como vendedor quedaste en el aire. Ya que no tienes datos verdaderos del comprador, y la cuenta origen de la transacción posiblemente también fue estafada, o si está involucrada en la estafa, es muy difícil de demostrar. ¿Qué hacer en estos casos? 1. Ir a la División de Delitos Informáticos del CICPC (Avenida Urdaneta, Sede CICPC. Telf. 5640516). Debes llevar: a. 2 Copias de tu cédula de Identidad b. 2 Copias de carta explicando todos los detalles. c. 2 copias de toda la documentación que tengas (intercambio de correos, estado de cuenta avalado por el Banco, email de venta exitosa de Mercado Libre, facturas entregadas, facturas de los artículos, etc.) El CICPC te dará un reporte de expediente al cual le debes hacer seguimiento cada cierto tiempo. Ellos te explicarán el proceso. 2. Ir el mismo día al Centro de Atención al Cliente del Banco (en el caso de Banesco se encuentra en PB de la Torre América, justamente al lado del CC El Recreo), e intentar por todos los medios de abrir un reclamo o al menos lograr que te SELLEN como recibida la documentación de tu caso (Carta explicando lo sucedido, copia de toda la correspondencia intercambiada con la persona, copia del email de venta de Mercado Libre, Estado de Cuenta con el monto bloqueado, copia del reporte del CICPC, copia de cédula de identidad, facturas, etc.). Si logras que te sellen la carta, guárdala como si fuera oro. Es tu único soporte del caso. 3. Reportar en Mercado Libre al usuario estafador. Esta es la ruta en la Sección de Ayuda de Mercado Libre (Portal de Ayuda > Seguridad > Denuncias > Denunciar un problema con el comprador) 4. Ir a las oficinas Mercado Libre (Avenida Francisco de Miranda, Torre Country Club, Piso 7. Chacaíto (En frente del C.C. Expreso de Chacaíto ? cerca de la salida del metro)) con la misma documentación que ya he descrito, y copia de la carta sellada recibida por el Banco. Explicar el caso, y pedir que suspendan al usuario. MercadoLibre POCO puede ayudar en el caso, pero al menos dejas un precedente. Mercado Libre SI te puede proveer de documentación que necesites para esclarecer el caso. 5. Escribir emails a Atención al Cliente del Banco por todos los medios. En el caso de Banesco (atclient-banesco-com, etica-banesco-com). Se educado, que te responderán en algún momento. 6. En caso que el Banco NO te haya recibido documentación alguna, ir al INDEPABIS (Dirección: Av. Libertador, Centro Comercial Los Cedros, P.B. Caracas ? Dtto. Capital ? Venezuela.) con toda la documentación que ya te he descrito. Ten en consideración que el Banco DEBE recibirte un reclamo, y darte respuesta oportuna (este es tu reclamo ante INDEPABIS. Además del punto que tu dinero estaba DISPONIBLE en determinado momento). 7. Debes ir a Atención al Cliente del Banco al menos una vez por semana, pidiendo actualización del caso. Debes intentar por todos los medios que TE SELLEN COMO RECIBIDO LA DOCUMENTACIÓN, ya con eso tienes algo que sustente que el Banco sabe de tu caso. 8. Si el Banco no te ha querido atender, o si luego de 20 días continuos no has tenido respuesta del Banco (esto quiere decir que si te sellaron la documentación); dirígete a la SUDEBAN (http://www.sudeban.gob.ve/aau.php) con los requisitos que ahí especifican. LA CLAVE DE TODO EL CASO ES QUE TU DINERO ESTABA DISPONIBLE EN UN MOMENTO, Y LUEGO LO BLOQUEARON. ESO TE ASEGURA QUE EL BANCO DEBE RESPONDER. Si el dinero aparecía SIEMPRE como bloqueado cuando chequeaste los fondos, no tienes manera de reclamar, y perderás el caso eventualmente. Es un proceso de mucha paciencia y tiempo. Debes ser persistente. Si pierdas la esperanza y no sigues intentando, no lograrás nada. El Banco está en el deber de responderte por tu dinero, ya que estaba en tu cuenta como DISPONIBLE. A mí me estafaron por Banesco, y logré que me devolvieran el dinero. ¿Cómo evitar este tipo de estafas? 1. Evitar hacer entregas personales. Coloca en tus políticas que las entregas son sólo realizadas por envíos urbanos (MRW, Grupo Zoom). 2. En tus políticas puedes colocar que no aceptas Transferencias Electrónicas. Y en caso que las aceptes, pues sólo se entregará el artículo luego de 2 días. En esos dos días retira el dinero de la cuenta (como medida preventiva). 3. Sólo acepta transferencia electrónicas de usuarios con reputación mayor a 10. Esto garantiza que estás haciendo negocio con gente con reputación. Sin embargo, esto no descarta que la cuenta haya sido vulnerada y usada por estafadores. 4. Acepta sólo depósitos en efectivo o Mercado Pago. Inclusive MercadoPago puede ser vulnerado, pero al menos tienes a MercadoLibre que protege la operación. 5. Puedes hacer combinación de todas estas medidas, haciendo juego con la reputación de la persona. De esta manera puedes dar más confianza y flexibilidad a personas con mayor reputación. 6. Si es una negociación de monto muy alto. Toma mucha precaución, ya que el riesgo es mayor. Intenta dividir la transacción en pedazos que te sientas comodo. Espero que te haya sido de utilidad esta pequeña guía!